警惕培训机构“网课退费”类诈骗
时间:2023-08-18 00:23:41来源:公安部刑侦局

随着网络兴起,线上学习成为许多人提升自我的重要途径。一些不法分子通过伪造政府部门公文,诱导受害人添加QQ号或加入QQ群,以培训退费的名义实施电信网络诈骗,造成恶劣影响和严重危害。公安机关多次发出预警提醒:请大家“擦亮眼睛”,切勿轻信培训机构“网课退费”类骗局。

案情回顾


(资料图片仅供参考)

陌生短信,引导进群

2022年12月,广东市民小吴在网上花费399元报名了“阔学培优”APP网课,但一直没有在该APP上学习过。近日,小吴意外收到一条信息:“【阔学培优】吴女士,您好,您很久未登陆阔学培优APP进行学习了,如果对课程不满意,可以加qq群58****27,进群结算返还学费。”吴某因确实购买过该网课且没有进行学习,便没有怀疑短信的真实性,按照短信提示加入了指定的QQ群聊。

下载APP,购买证券

进群后,群管理员称申请退学费需通过“英大经办”APP进行办理,并在群聊中发布下载链接,小吴下载注册账户后,便收到APP客服“清退办理专员”的私信。

对方以“审核退款资格”为由向小吴索要其个人信息,并称“退费需通过购买公司证券进行增值”的方式进行退款,利用“购买证券即可返还本金及20%利息”的说辞引导小吴注册账号并绑定银行卡。

施以小利,博取信任

小吴注册账号后,发现账号钱包有100元并能成功提现到银行卡,得到甜头的小吴更加确信对方是在帮自己退还学费,故按照对方提供的方案购买了1500元的“证券”。随后对方向小吴发送一份回款协议,告知“本金连同利息”会分批到账,同时小吴账号收到600元回款,小吴再次将600元成功提现至银行卡。2次成功的提现让小吴完全放松了警惕。

操作错误,大额转账

见到有利可图,小吴想继续以购买“证劵”增值的方式赚钱,便在对方的指导下购买了1001元的“证券”,但对方以“清退学员较多,需要随机匹配同一金额学员一起完成回款”为由将小吴拉进另一群聊。小吴按照新群内“规划师”的指引继续操作购买,但继续购买后却被告知操作失误,需要增加购买“证劵”的额度,才能进行下一步的“一次性回款”。小吴在对方诱导下多次向指定的银行账户转账,“购买证券”共29万余元。

沉没成本,继续转账

被洗脑的小吴,面对高达29万元的巨额投入,不愿意承认被骗,选择再次相信诈骗分子所谓“退款流程没有问题,只要再次转账后便可进行全部资金清退”的说法,继续向诈骗分子转账,试图挽回前期投资。

察觉被骗,损失惨重

对“资金清退”抱有一丝希望的小吴再次向对方指定的银行账户转账13万元。此后小吴等来的不是“资金清退”,而是诈骗分子再次贪得无厌地索要。这时,先后被骗43万元才如梦初醒,察觉到自己真的被骗。

套路解析

1、诈骗分子通过非法手段获取培训机构用户信息,筛选诈骗目标对象,发送短信,点名道姓,告知报名课程可以申请退费以此获取信任。

2、以“购买理财产品获利返还学费”“充值返利”“做任务”等理由,引导受害人点击陌生网址链接下载虚假APP,填写个人信息、银行卡等资料进行注册。

3、谎称投入资金后便能获得本金和返利,受害人为了课程费用能够全部退回并赚取利息,在诈骗分子的引导下向对方指定账户进行转账。

4、诈骗分子以操作完成后“一次性返还”“操作错误”“账户冻结”“交解冻金”等理由不断继续诱导受害人再次转账,直至受害人发现被骗。

正规培训机构的退款流程,一般是以原路返还的方式将钱款退至本人缴费账号。如接到自称是培训机构工作人员主动退费的电话时,一定要保持警惕,不要加入陌生的QQ群、微信群,不要点击陌生链接,凡是要求先转账才能退费的都是诈骗!

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